Agentes de la Policía Nacional, entre los que han colaborado agentes de Zamora, y del Servicio Secreto de losEstados Unidos han llevado a cabo la mayor investigación de ámbitointernacional realizada hasta la fecha contra el fraude cometido con tarjetasbancarias. El macrooperativo ha permitido la detención de 105 personas enEspaña, Austria, Reino Unido y Grecia –otras 14 han sido imputadas-, comopresuntos autores de delitos de organización criminal, estafa, blanqueo decapitales, falsedad documental y tenencia ilícita de armas.
Se han practicado88 registros domiciliarios simultáneos en cuatro de los países europeos que hanparticipado en la investigación. La red desmantelada habría defraudado más de12.000.000 de euros mediante la creación de empresas fantasma en Estados Unidospara, tras dotarlas de una falsa solvencia económica, solicitar la expediciónde tarjetas de débito con el máximo importe disponible con el pretexto deutilizarlas en sus viajes a Europa. Una vez en España, las tarjetas americanaseran utilizadas en establecimientos conniventes por elevados importes medianteel sistema de preautorización, aprovechando la diferencia de aceptación delpago existente entre los bancos americanos y españoles. Mediante esteprocedimiento lograban realizar importantes compras y posteriormente vaciar lascuentas de efectivo antes de que las entidades bancarias pudieran anular lasoperaciones. La organización desplegó su base de operaciones en un hotel deMiajadas (Cáceres) desde donde coordinaban sus ilícitas actividades que seextendían tanto en España –se han detectado operaciones en 24 provincias- comoen 15 países extranjeros.
La compleja investigación, liderada por la Policía Nacionalen estrecha colaboración con el Servicio Secreto de los EEUU, comenzó hace añoy medio, y se ha desarrollado de forma coordinada con EUROPOL y las policías deGrecia, Austria, Dinamarca, Reino Unido, Alemania, Polonia, Ucrania, además delas autoridades judiciales y Fiscales de la Audiencia Nacional Española, cincofiscalías de EEUU -Texas, Jacksonville, Miami, Providence y Boston- y cuatrofiscalías europeas -Alemania, Austria, Dinamarca y Grecia-. Una investigaciónque ha sido dirigida por el Juzgado Central de Instrucción número seis de laAudiencia Nacional, quién emitió 19 Órdenes Internacionales de Detención eInvestigación a los países implicados en los que se han realizado lasdetenciones y registros.
“Las detenciones anunciadas hoy muestran la importancia dela colaboración entre buenos socios”, dijo Conrad Tribble, Encargado deNegocios de la Embajada de Estados Unidos en Madrid. "En nombre delServicio Secreto de los Estados Unidos, me gustaría agradecer a nuestros sociosinternacionales, en particular a la Policía Nacional española, por su grandedicación y profesionalismo en este caso".
Habían establecido su base de operaciones en un hotel dela localidad extremeña de Miajadas
Los miembros del entramado desarticulado -nacionales deEstados Unidos, Albania, Grecia, Bulgaria, Venezuela, Colombia y España-utilizaban numerosas identidades falsas y habían establecido su base deoperaciones en España, en un hotel de la localidad extremeña de Miajadas(Cáceres). Igualmente se encontraban en proceso de abrir otra sede deoperaciones en un lujoso hotel de la región de Grän (Austria) y otro en la islade Mikonos (Grecia).
Cada uno de sus componentes tenía un rol determinado paraperfeccionar el fraude. Algunos de sus integrantes, con doble nacionalidadgriega-estadounidense, tenían la misión de viajar a diversos puntos de EEUU conel objetivo de poner en marcha empresas que posteriormente serían utilizadaspara cometer el fraude. Una vez que la sociedad estaba legalmente constituidaacudían a diferentes entidades bancarias y abrían cuentas a nombre de las mercantiles.Posteriormente recibían transferencias internacionales que emitían otrosmiembros de la organización desde distintos países de Europa para generar unafalsa creencia de actividad legítima y empresarial, aparentando de ese modosolvencia económica. Esos fondos los movían entre las diversas cuentasbancarias con que contaba la organización, tanto en EEUU como en España,Grecia, Austria, Dinamarca, Reino Unido, Ucrania, Rumanía, Polonia, Bélgica,Turquía, Portugal, Francia, Holanda, Letonia y Alemania, simulando asítransacciones financieras internacionales amparadas en operacionesempresariales habituales.
Tras esperar unos meses para consolidar esa apariencia deestabilidad económica y temporal solicitaban a las entidades bancarias laexpedición de tarjetas de débito con el máximo importe disponible, con elpretexto ser utilizadas en sus viajes a Europa. Una vez obtienen las tarjetaslas enviaban por correo ordinario a Grecia y Austria y, desde ahí, finalmente aEspaña, país donde serían finalmente utilizadas para ser utilizadas de formafraudulenta. Estas personas, una vez completaban su cometido en EEUU,regresaban a Grecia sin temor a que los bancos americanos les reclamasen elimporte estafado ya que no tienen intención de regresar a territorio americano.
Compras por elevados importes por el procedimiento depreautorización
Cuando las tarjetas americanas estaban en poder de losmiembros de la organización asentados en España, eran utilizadas en diversosestablecimientos por elevados importes mediante el sistema de preautorización.Los arrestados se aprovechaban de la diferencia de aceptación del pagoexistente entre los bancos americanos y españoles. De este modo, pasados unosdías la entidad bancaria americana detectaba que el pago no se había autorizadodevolviendo el dinero a la cuenta de su cliente, quien formaba parte de laorganización. Después de esa devolución la tarjeta volvía a ser pasada en losdatáfonos de los comercios españoles para liberar el importe retenidoinicialmente, generando un descubierto en la cuenta bancaria norteamericanavinculada a la tarjeta de la que ya habían sido extraídos todos los fondosregresados de la devolución.
Inmediatamente después de que el dinero estuviera en lacuenta bancaria asociada al TPV español los fondos eran desviados mediantetransferencia a las cuentas de diversas empresas, igualmente puestas en marchapor miembros de la organización asentados en multitud de países de Europa. Acontinuación se elaboraban falsas facturas de compraventa para que elpropietario del establecimiento connivente justificase la transacción por unimporte tan elevado e inusual.
Una comisión del 15% para los establecimiento conniventes
La organización criminal eligió España como lugar paraperfeccionar el fraude. En 2017 asentaron su base de operaciones en elmunicipio guipuzcoano de Mondragón yposteriormente cambiaron su ubicación a la localidad de Alange (Badajoz), dondearrendaron un establecimiento de hostelería. Finalmente se establecieron en unhotel de la localidad de Miajadas (Cáceres), donde llevaban dos años operando.Este establecimiento mantenía abierta al público su cafetería para no levantarsospechas de inactividad, pero en él se refugiaban los principales miembros dela organización, así como otros socios griegos que acudían temporalmente aEspaña a realizar alguna gestión relacionada con el fraude.
Los líderes del grupo, de origen albanés, utilizabandocumentación falsa griega y contaban con personal de confianza, todos ellosespañoles, que trabajaban para la organización realizando diversas funciones.Por un lado estaban los que captaban establecimientos conniventes, empresarioso autónomos que permitieran pasar tarjetas americanas en el datáfono de sucomercio a cambio de una comisión del 15% del importe. Una vez se encontrase eldinero en la cuenta del connivente, éste tendría que reintegrar el 85% restantemediante transferencia bancaria a una de las muchas cuentas que manejaban losprincipales miembros de la organización tanto en España como en diferentespaíses de Europa. Para justificar la supuesta transacción elaboraban facturasfalsas a nombre de las mercantiles americanas que figuraban en la tarjeta, conla finalidad de simular haber comprado productos o prestado algún servicio.
En una ocasión pasaron tarjetas americanas en una farmaciapor valor de 80.000 euros -todo ello en menos de una hora-, mientras que enotra supuestamente gastaron 300.000 euros en un club taurino. Era tal elconvencimiento de que su actividad era impune que durante el estado de alarma,y en pleno confinamiento, realizaron cargos en hoteles que se encontrabancerrados al público por más de 1.300.000 euros. Los empresarios y autónomos quese han lucrado con la actividad ilegal de la organización son de todos lossectores, como hostelería, joyerías, empresas de construcción, productoscárnicos, turísticos, alquiler y compraventa de vehículos, maquinaria agrícola,clubes de alterne, azulejos y cerámica, entre otros.
Además, contaban con testaferros que les proporcionabanempresas pantalla. De este modo obtenían una aparente estabilidad temporal ylas utilizaban como contenedor bancario del dinero que los conniventes“devolvían” a la organización. Desde esas cuentas redistribuían posteriormenteel dinero a otras muchas cuentas bancarias controladas por la organización enEuropa y EEUU. Dentro del entramado se encontraban también varias personas querealizaban funciones de “gestoría”, confeccionando las facturas fraudulentas yla contabilización de porcentajes. Estas personas, además, facilitaban suscuentas bancarias y las de sus empresas para repartir el dinero y dificultar sutrazabilidad hasta que llegase nuevamente a la organización criminal.Finalmente, recibían el asesoramiento de varios trabajadores de entidadesbancarias quienes les informaban sobre cómo y cuándo realizar laspreautorizaciones y liberaciones de las operaciones con tarjeta, además dealertarles en caso de que el departamento de control de fraude o blanqueo decapitales fiscalizase sus cuentas.
Los miembros de la organización tenían sus propiosmecanismos para controlar todas las mercantiles y cuentas bancarias abiertas enEEUU y países de Europa, haciendo uso de la violencia si era necesario parareconducir a las personas que desaprobaban las líneas marcadas por los líderesdel grupo. Uno de estos episodios de violencia lo sufrió uno de sus miembroscuando detectaron que se había quedado con una parte del fraude que habíallevado a cabo. Tras secuestrarlo y llevarlo al lugar en el que se escondíanlos líderes de la organización “a dar explicaciones” le dieron una paliza yvarias puñaladas, hechos que nunca fueron denunciados.
Centro de coordinación integrado por la Policía Nacionaly el Servicio Secreto
Las detenciones se llevaron a cabo en tres fases, siendo laprimera de ellas la más importante y en la que se produjeron todas las entradasy registros realizadas tanto en España como en Grecia, Austria y Dinamarca, asícomo la detención de 36 personas ese mismo día. Para ello se estableció uncentro de coordinación y mando en Badajoz, en la sede de la Jefatura Superiorde Extremadura, compuesto por miembros de la Policía Nacional y onceintegrantes del Servicio Secreto de los Estados Unidos destinados en España yotros procedentes de la sede delservicio secreto en Washington. Desde ese centro de operaciones se lideró ycoordinó toda la acción operativa y se estableció un canal directo decomunicación con otros cuatro centros de mando instalados en Washington,Atenas, Austria y en la sede de EUROPOL. Asimismo, investigadores de la PolicíaNacional se desplazaron a Grecia y Austria para coordinar y realizar in situdetenciones y registros domiciliarios.
Esta compleja investigación ha desvelado la existencia demás de treinta entidades bancarias afectadas por el fraude, que supera los12.000.000 de euros. Además se ha podido constatar que las ilícitas actividadesde la organización se extendían por todo el mundo, tanto en España -Badajoz,Cáceres, Madrid, Toledo, Ávila, Salamanca, Valladolid, Zamora, Álava,Guipúzcoa, Barcelona, Gerona, Castellón, Valencia, Alicante, Murcia, Almería,Granada, Jaén, Córdoba, Málaga, Cádiz, Sevilla y Huelva- comointernacionalmente -EE.UU., Grecia, Austria, Dinamarca, Reino Unido, Ucrania,Rumanía, Polonia, Bélgica, Turquía, Portugal, Francia, Holanda, Letonia yAlemania-
Como consecuencia del operativo se han bloqueado 87 cuentasbancarias –tanto en España como en varios países de Europa- con saldos quesuperan el millón de euros; se han intervenido 427.000 euros, 8.000 dólares y600 coronas checas en efectivo; más de 200 tarjetas bancarias y 100 datáfonos; documentaciónfalsificada; 14 vehículos de alta gama; y diez armas de fuego y varios machetesy cuchillos.